AML & Verifikation bei Polestar Casino

Wer bei uns spielt, wird verifiziert. Das schützt Ihr Guthaben, unsere Lizenz und die Integrität der Plattform. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir wann durchführen und welche Dokumente wir dazu benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Polestar Casino wird von Nova Interactive N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz OGL/2023/158/0074 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Wir setzen die dort vorgeschriebenen Geldwäscherei-Richtlinien vollständig um. Das bedeutet: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder soweit gesetzlich erforderlich, und wir melden ungewöhnliche Transaktionen an die zuständige Stelle.

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug sind keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Bedrohungen für jedes lizenzierte Casino. Deshalb führt unser Compliance-Team laufend Schulungen durch, aktualisiert interne Verfahren und arbeitet mit den gesetzlich vorgesehenen Meldestellen zusammen. Wer bei uns ein Konto eröffnet, akzeptiert diese Prüfpflichten als Teil des Spielbetriebs.

Eine Auszahlung ist erst nach vollständiger Verifikation möglich. Dies ist keine Schikane, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die wir strikt befolgen.

Wann wir wen verifizieren

Die Verifikation erfolgt gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlicher Aktivität können zusätzliche Prüfungen jederzeit ausgelöst werden.

Für die Verifikation benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Kreditkarten genügt oft eine abgedeckte Kopie, bei E-Wallets ein Screenshot des Kontos mit sichtbarem Namen.

• Registrierung: automatische Prüfung der Angaben gegen Sanktions- und Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: zusätzliche Quellenprüfungen bei bestimmten Summen
• Jederzeit: verdachtsabhängige Prüfung bei ungewöhnlichem Spielverhalten

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess ist digital und dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über Ihr Profil hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und getrennt von Ihren Spielerdaten aufbewahrt. Nur ein begrenzter Kreis unseres Compliance-Personals hat Zugriff, und wir geben niemals Ausweiskopien an Dritte weiter.

• Schritt 1: Dokumente über das Profil hochladen
• Schritt 2: Automatische Prüfung auf Lesbarkeit und Echtheit
• Schritt 3: Manuelle Kontrolle durch das Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail, in der Regel innert 24 bis 48 Stunden

Herkunft der Gelder

Bei höheren Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fragen wir nach der Quelle Ihrer Mittel. Das kann ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über einen Vermögenszuwachs oder die Bestätigung eines Geschäftskontos sein.

Wir stellen diese Fragen nicht, um Ihnen zu misstrauen, sondern weil unsere Lizenz es verlangt. Weigert sich ein Spieler, die Herkunft plausibel zu belegen, sind wir verpflichtet, die Transaktion anzuhalten und im Zweifelsfall zu melden. Eine klare, ehrliche Antwort reicht in den allermeisten Fällen aus.

Alle Angaben unterliegen der gesetzlichen Verschwiegenheitspflicht und werden ausschliesslich für Compliance-Zwecke verwendet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Grenzen und Prüfschwellen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auffällig sind etwa viele kleine Einzahlungen kurz vor einer grossen Auszahlung, mehrfache Kontowechsel oder Auszahlungen an Dritte. In solchen Fällen prüfen wir manuell, bevor wir freigeben.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit TWINT, PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller oder Kryptowährung eingezahlt, erhalten Sie Ihr Geld auf demselben Weg zurück. Crypto-Auszahlungen sind oft innert einer Stunde abgewickelt, E-Wallets dauern 0 bis 24 Stunden und Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Fehlen Dokumente, sind diese unleserlich oder widersprechen sie den Registrierungsangaben, sperren wir die Auszahlung, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nach erfolgreicher Verifikation ausgezahlt.

Stellen wir gefälschte Dokumente fest, schliessen wir das Konto dauerhaft, behalten uns rechtliche Schritte vor und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Gleiches gilt, wenn ein Konto der Geldwäsche dient oder Dritte dahinterstehen. Ein zu Unrecht gesperrtes Konto können Sie jederzeit über [email protected] reklamieren, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

• Unvollständige Dokumente: Auszahlung pausiert, Nachfrist per E-Mail
• Fehlende Reaktion innerhalb 30 Tagen: Konto vorübergehend gesperrt
• Gefälschte Unterlagen: dauerhafte Kontosperrung und Meldung
• Verdacht auf Drittverwendung: Sperrung bis zur Klärung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass wir unsere Prüfpflichten erfüllt haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente endgültig und sicher. Eine vorzeitige Löschung ist nicht möglich, weil sie unsere gesetzlichen Pflichten verletzen würde. Ihre Daten werden niemals an Dritte verkauft oder zu Werbezwecken weitergegeben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in bestimmten Fällen auch früher.

Wie lange dauert die Verifikation bei Polestar Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und lesbar hochgeladen wurden.

Welche Dokumente benötige ich für die Verifikation?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen aktuellen Adressnachweis (maximal drei Monate alt) und den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligen Mustern verlangt unsere Lizenz aus Curaçao den Nachweis der Geldquelle, etwa per Lohnausweis oder Steuerbescheid.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen als auf mein eigenes?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausschliesslich auf Methoden, die auf Ihren Namen laufen, und grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung.